恒投证券收到中国证券投资基金业协会纪律处分决定书，三只资產支持专项计划涉嫌违规

恒投证券被下达了纪律处分通知，这在证券圈里可是件挺热闹的事情。毕竟，这事儿牵扯到证券市场的规范运作和投资者的权益保障等一堆问题。

恒投证券受处分的背景

恒投证券在17年7月28号接到了那啥纪律处分通知，这事儿不是随便来的，主要是因为之前证监会那阵子搞了个特别检查，提了些要求。所以基金业协会才开始查它那几个资产支持计划，是不是有啥违规的。这说明监管那帮人管得挺严的，不会让任何违规行为溜过去。咱们证券这行，本来就得透明度高，操作规范，要是有这种事不处理，那整个行业的名声都得受损。

恒投证券自己看，不管这调查处罚会不会对经营成绩有啥大影响，这事儿企业肯定不乐意看到，感觉就像是个抹不去的污点，挺影响公司形象的。

恒投证券的违规行为

恒投证券，这回犯的错误可真不轻。先是没好好尽到职责，把债务融资和资产证券化这两码事给搞混了。这要是出了什么事，那可就大了。更过分的是，在专项计划持有人都没意识到的情况下，他们竟然做出这样不恰当的举动。跟原始权益人和监管银行签的那个《监管协议谅解备忘录》，那简直就是胡来，把监管账户里的钱都给挪用了。钱都让宝信租赁给拿去用了，还频繁地转出和归集资金。这跟家里面的管家在主人不知情的情况下，偷偷把家里的钱给花掉一个道理。

监管机构的措施

监管部门对这事儿处理得挺利索。基金业协会从17年8月1号开始，直接把恒投证券受理资产支持计划备案的权限给暂停了，一暂停就是半年。这半年对恒投来说，就是个反思的时段。不过，半年过后，事情可不会简单恢复原状，公司得提交整改报告，还得通过内蒙古证监局和基金业协会的双重审查，验收通过后才能重新受理。这既是给恒投改正的机会，也是给整个证券圈提了个醒，提醒大家规矩办事。

恒投证券后续的应对

恒投证券承诺要好好整改，得按法律法规的严格规定来操作。加强业务制度建设是头等大事，因为不健全的制度是导致之前违规行为的原因。还得提升业务的专业能力，专业了才能避免把不同业务搞混。这事儿也是公司从这次教训中学到的东西，只有实力增强了，才能更好地应对各种危机。

对投资者影响

虽然目前看对公司业绩还没啥大影响，但换位想想，投资人心里多少还是有点打鼓。毕竟，连业务都搞不清楚的公司，它在资金管理上的信用度肯定要打折扣。往后投资决策时，他们可能就会更小心了，对恒投证券的产品投资可能也会有所保留。公司名声受损了，而在金融圈里，名声就像企业的脸面一样关键。

再说，要是恒投证券得整改，那整这事儿过程中可能就得耽误点项目进度，那些相关联的投资人的权益多少也得受点影响。这时候，大家最担心的可能就是自个儿那点钱安不安全，能不能赚点啥。

行业启示

这事儿给整个证券圈带来了不少教训。得让各家证券公司自查，看看自个儿有没有可能摊上类似的操作风险。防范这种风险，不光是对自个儿公司负责，还得对投资者有个交代。再就是，监管制度得明确各业务间的界限，别让像恒投证券那样的事情再发生。咱们这个行业要良性竞争，健康发展，少不了严格的监管和公司自己把业务规矩整明白。

那咱们是不是觉得，对于那些犯了错之后又赶紧改正的企业，咱们投资者是不是还得给它个机会，再给它点信任？大家伙儿来说说看法，也欢迎给这篇文章点个赞，或者转发一下。

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